支付違規商戶處理規則

一、目的與原則

為促進AApay支付商業健康、開放、有序發展,保障廣大AApay支付用戶的合法權益,AApay Technology (Hong Kong) Limited(為闡述方便,以下稱為「AApay支付」)制定《AApay支付違規商戶定義及處理規則》(以下簡稱「規則」)。本規則作為《AApay支付服務協議》(以下簡稱「主協議」)的附件,是主協議不可分割的一部分,與主協議具有相同法律效力。

二、定義

2.1 商戶:是指已與AApay支付完成「主協議」簽約的全部主體。

2.2 整改警告,是AApay支付對商戶管理的一種管理方式,AApay支付通過口頭或書面(包括但不限於通過郵件、短信等)的形式對商戶的不當行為進行提醒和告誡,商戶需在AApay支付指定的時限內完成自查及整改,以使自身業務模式符合香港法律法規、政策、規章的規定以及主協議約定。

2.3 調低支付限額,指AApay支付有權依據主協議之約定,對異常交易商戶的日支付限額進行調整。

2.4 暫時凍結結算,指AApay支付有權依據主協議之約定,對異常交易商戶暫時凍結結算。

2.5 暫時關閉支付,指AApay支付有權依據主協議之約定,對異常交易商戶暫時關閉收款功能。

2.6 解除主協議,指AApay支付終止與商戶的主協議、解除「主協議」。

三、違規行為及處罰

違規行為 行為特徵 處罰
購物返利 商戶以消費傭金返現返利吸引用戶參與平台消費,以新入用戶資金來支付原有用戶返現返利,形成層壓式資金鍊條,或存在商戶業務風險等級高、消費者和加盟商虛構交易獲取返利、業務持續運營存在不確定性或是存在明顯傳銷、非法集資等嫌疑現象。 自發現之日起予以整改(整改期視具體情況確定),整改期內延長結算週期至T+15。整改期結束且AApay支付復核該商戶業務已恢復正常後,結算週期改為T+10。觀察期(原則上為30日)結束後視商戶整體評估情況決定是否恢復至T+7。
但性質惡劣或金額/涉眾人數較大者,一經發現立即解除主協議。
多級分銷 以推銷商品、提供服務等經營活動為名,要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格,並按照一定順序組成層級,直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據,引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加,騙取財物。 本規則所稱「層級」和「級」,系指組織者、領導者與參與活動人員之間的上下級關係層次,而非組織者、領導者在組織中的身份等級。
一元購 商戶把一件商品平分成若干「等份」、按每份按1元(或其它金額)進行出售,當一件商品所有「等份」(或份額以隨機分配碼表示),全部售出後則由商戶按一定規則計算出中獎號碼,持有該幸運號碼者可直接獲得此商品。
網絡借貸 從事網絡借貸信息中介業務活動的網絡借貸信息中介企業以互聯網為主要渠道,為借款人與出借人(即貸款人)實現直接借貸提供信息蒐集、信息公佈、資信評估、信息交互、借貸撮合等網絡借貸服務。前述借款人與出借人包含自然人、法人及其他組織。 此類目暫未開放,一經發現予以解除主協議。
虛假交易 商戶通過虛構或隱瞞交易事實等不正當方式獲取虛假的交易量,損害用戶權益。 視具體情況採取包括但不限於整改,延長結算週期,情節嚴重者將予以解除主協議。
套現行為 商戶通過虛構交易、虛開價格、現金退款等方式實現從信用卡等貸記渠道中套取現金,或協助用戶套取現金。 採取包括但不限於整改,關閉信用卡支付渠道等措施,對於情況嚴重或套現金額巨大者,將予以解除主協議。
違規使用支付服務接口行為 具體行為包括但不限於:
1、商戶將AApay支付提供的服務接口提供給與自己沒有合法關聯關係的第三人使用。
2、商戶在相關支付功能的接口下添加與商戶沒有合法資金管理關係的AApay支付賬戶。
3、商戶利用AApay支付服務開展違法違規業務。
1、一經發現,有權停止服務,並要求商戶限期改正。
2、如逾期未改正或整改未達效果者,AApay支付有權解除主協議。
商戶欺詐 用戶已完成貨款支付,但商戶未如約向用戶提供服務且不退還款項的。 用戶投訴商戶存在欺詐且經AApay支付判斷投訴成立的,或用戶投訴商戶存在欺詐且投訴的交易金額或交易筆數達到一定數量的,AApay支付有權延長商戶結算週期,並要求商戶限期妥善處理用戶投訴。性質惡劣或金額/涉眾人數較大者,一經發現立即解除主協議。
違反協議約定 違反協議約定但未在此表列明的行為 視具體情況採取包括但不限於整改,延長結算週期,情節嚴重者將予以解除主協議。
其它違反法律規定的行為 違反香港法律法規的行為 解除主協議

 

四、規則公佈/修改

AApay支付有權隨時對本規則內容進行單方面的變更,並以公告的方式予以公佈,無需另行單獨通知商戶;若商戶在本規則內容公告變更生效後繼續使用AApay支付服務,即視為商戶同意變更後的規範。

本規則自公佈之日起生效。